Asignación de activos

Estrategias de inversión a largo plazo.

Si usted es un inversionista que planea enfocarse en resultados a largo plazo, en lugar de victorias a corto plazo, debe saber cómo usar herramientas como la asignación de activos y el equilibrio de su cartera de inversiones..

Estos dos conceptos son críticos para crear una base sólida para el éxito financiero futuro. Son la base de la estrategia de inversión a largo plazo..

1. Asignación de activos

estrategias de inversión a largo plazo

La asignación de activos se aplica a cualquier opción de inversión. Se utiliza cuando se trabaja con acciones, bonos, bienes raíces, minerales, metales preciosos y muchos otros. La distribución ayuda a equilibrar el riesgo de inversión con posibles ganancias.

Los inversores educados y reflexivos saben que la asignación de activos es mucho más importante que elegir las opciones de inversión adecuadas. Al final, incluso si adivina perfectamente con la compañía en el momento de la compra, y sus acciones duplican su tamaño, no será una gran alegría cuando también colapsan rápidamente.

¿Por qué es importante para nosotros centrarnos en los intereses en lugar de los dólares cuando hacemos inversiones a largo plazo? El valor de la oferta monetaria que posee cambia todos los días, pero el porcentaje siempre es estable. Siempre tienes 100% de dinero. Ni mas ni menos. Por lo tanto, en lugar de tratar de decidir cuánto dinero necesita invertir en un activo en particular, debe determinar el porcentaje de su dinero que está dispuesto a invertir.

Por ejemplo, si invierte el 20% de su dinero en una clase de activo específica, sabrá exactamente qué comprar o vender cuando llegue el momento de la distribución. Digamos que la participación de esta clase de activos en su capital ha aumentado al 25% o disminuido al 15%. Usted ve con precisión la distribución general de capital y puede ajustarla.

La forma en que desea distribuir su dinero entre clases base o activos individuales es un asunto completamente individual..

La cartera se planifica en función de la situación financiera actual, los planes, los objetivos y las preferencias personales. Considere dos personas con la misma inversión. Uno de ellos es una persona que quiere «retirarse» a los 30 años, y distribuirá el dinero en su cartera de manera diferente a la que todavía tiene que pagar la matrícula en la universidad durante dos años o comprar una casa durante cinco años. Eso es porque tienen diferentes objetivos y plazos de inversión..

Es por eso que los planificadores financieros están explorando profundamente las metas y oportunidades de sus clientes antes de ofrecerles un modelo de asignación de activos cómodo, eficiente y seguro. La asignación de activos es lo que es un punto muy importante en la estrategia de inversión a largo plazo y la inversión como tal en principio.

2. Equilibrio

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Cada vez que hay una fuerte caída en los precios de una determinada clase de activos, los inversores y los medios a menudo pierden de vista y no hablan sobre el crecimiento de otras clases de activos. El equilibrio es una herramienta que se usa precisamente en tales situaciones..

El equilibrio es importante porque, si no comienza a llevarlo a cabo, su cartera puede consistir en demasiados activos y muy pocos activos. Esto es peligroso, porque algunas áreas de inversión pueden fallar mucho. Buenos ejemplos de esto son la caída de la industria tecnológica en la bolsa de valores en 2000. O el colapso del mercado inmobiliario en 2007. Al mantener su cartera diversificada, evita daños severos por tales situaciones..

Por supuesto, en el mundo no existe una estrategia de inversión a largo plazo que elimine completamente los riesgos de inversión, pero esta técnica ayuda a reducir la probabilidad de pérdidas en períodos adversos..

Si no sabe cómo usar estas herramientas para sus propias inversiones, comuníquese con su planificador de inversiones o asesor financiero calificado.

Recuerde que las estrategias de inversión, como la diversificación o el equilibrio y la distribución de activos, no proporcionan ni garantizan una mayor eficiencia de las inversiones, y tampoco eliminan los riesgos de pérdidas de inversión. No hay garantía de que una cartera que utilice esta o cualquier otra estrategia supere a una cartera diseñada por otras reglas. Invertir siempre es riesgoso para el dinero, por lo tanto, siempre estudie y evalúe los activos en detalle antes de adquirir.

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