Recientemente, los fondos de ETF se han vuelto cada vez más populares entre los inversores. Su significado es que incluyen un conjunto de acciones de varias compañías de un país, índice, sector de la economía y siguen su dinámica general. Si los participantes experimentados del mercado son muy claros, entonces el recién llegado a menudo plantea la pregunta legítima: «¿Cuáles son los pros y los contras de los ETF y cómo son mejores que las acciones?».
Decidimos preguntarle a un experto, un analista senior en una compañía de inversión. QBF – Roman Kuznetsov. Y esto es lo que nos respondió..
¿Para quién es adecuado el ETF??
Los ETF pueden aumentar la atención de los inversores que no tienen acceso directo a los instrumentos que les interesan o que no tienen fondos suficientes para comprarlos. Por ejemplo, un inversor aprecia el crecimiento de la economía estadounidense y está esperando que el mercado suba (índice S&P 500), sin embargo, no tiene el dinero para invertir en varias acciones de compañías indexadas, ya que el precio para ellas puede ser bastante considerable para un principiante. Por cierto, las existencias de Amazon.com [NASDAQ:? AMZN] hoy cuesta $ 1,699 y uno no puede estar de acuerdo en que es una cantidad impresionante para aquellos que están al comienzo de su viaje.
En tal situación, la elección de un nuevo inversor recaerá en los contratos de futuros del índice S&P 500, o en un ETF que rastrea la dinámica del índice. La gran mayoría de los inversores son reacios a asumir los altos riesgos asociados con la compra de contratos a plazo fijo, por lo tanto, preferirán invertir en ETF.
Los ETF cubren más de S&P 500. También realizan un seguimiento de la dinámica de las acciones de grandes empresas chinas, inglesas, australianas, rusas o acciones de empresas de TI en el sector de los Estados Unidos. El costo de cada uno no supera los 5,000 rublos. Este es un umbral de entrada muy bajo, que le permitirá cubrir todo el mercado y formar una cartera diversificada muy interesante. Los ETF más populares rastrean la dinámica de una posición compleja que un inversor ordinario se ve obligado a cobrar del mercado (índices, posiciones cubiertas, etc.).
En el caso de un conjunto independiente de posiciones, un participante del mercado se verá obligado a pagar una comisión por cada transacción, lo que reducirá la rentabilidad potencial general, mientras que para la compra de ETF solo se pagará en exceso la comisión operativa necesaria para mantener las actividades del emisor del ETF..
¿Cuáles son las desventajas de ETF??
Las desventajas de invertir en este instrumento radican en el campo legal más que en el financiero, porque A diferencia de la compra de acciones y bonos, el inversor ni siquiera se convierte parcialmente en el propietario de la empresa o de su deuda. En consecuencia, los eventos extraordinarios, por ejemplo, la participación en una empresa en una transacción importante con la que el titular del ETF no está de acuerdo, puede tener un impacto negativo en el valor de su cartera, ya que no podrá presentar documentos para su redención.
Vale la pena prestar atención al hecho de que los fondos de ETF no pagan dividendos, lo que conducirá a la ausencia de flujo de caja pasivo durante la retención de estos activos. Además, la estructura ETF no siempre es clara y transparente..
Donde puedo comprar?
Los ETF se negocian libremente en cualquier bolsa de valores. En la Federación de Rusia, su mayor número está representado en la Bolsa de Moscú.
El monto mínimo de inversión es de aproximadamente 1,400 rublos por ETF de bonos del Tesoro de los EE. UU. [FXMM] o ETF de eurobonos de compañías rusas [FXRB], pero no olvide que el umbral de las inversiones depende más de los requisitos de una empresa de corretaje que del costo de un instrumento en particular.
En pocas palabras: los pros y los contras de ETF
pros
• Puede ingresar al mercado con un presupuesto pequeño (umbral de entrada bajo)
• La capacidad de llegar de inmediato a muchos sectores de la economía y el mercado.
• Si no hay dinero para acciones de empresas individuales, puede invertir en ellas a través de ETF
• Comisiones bajas, reclutamiento de puestos relativamente independiente.
Menos
• Estructura de fondo compleja y no siempre cristalina
• Forma legal débil. El inversor no se convierte en propietario de la empresa.
• Falta de dividendos
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Los ETF tienen la ventaja de ofrecer diversificación inmediata al invertir en un solo activo, además de tener costos más bajos y ser más flexibles que las acciones. Por otro lado, las acciones brindan la posibilidad de elegir empresas específicas en las que invertir y tienen el potencial de obtener mayores ganancias. Para un principiante, la elección depende de su nivel de conocimiento y aversión al riesgo. ¿Prefieres diversificar con ETFs o apostar en empresas específicas? ¿Qué nivel de riesgo estás dispuesto a asumir?
Siendo un principiante en el mundo de la inversión, es natural tener dudas sobre qué opción es más viable: ETFs o acciones. Ambas tienen sus ventajas y desventajas a considerar. Por un lado, los ETFs ofrecen diversificación y liquidez, ya que agrupan diferentes activos en un solo fondo y se negocian como acciones. Por otro lado, las acciones permiten tener un mayor control y potencial de rendimiento, aunque puedan ser más volátiles. Mi pregunta es: ¿Cuáles son tus objetivos financieros a corto y largo plazo?
Como principiante en el mundo de la inversión, es importante tener claros tus objetivos financieros a corto y largo plazo para poder tomar la mejor decisión entre ETFs y acciones. Si buscas una inversión más estable y diversificada a largo plazo, los ETFs pueden ser la mejor opción. Sin embargo, si buscas un mayor control y potencial de rendimiento a corto plazo, las acciones pueden ser más adecuadas. Evalúa tus objetivos y tolerancia al riesgo antes de decidir en qué activo invertir. ¡Buena suerte en tu camino hacia la inversión!