¿Qué es una inversión alternativa? – 9 ejemplos de la vida real.

Las inversiones alternativas son inversiones de capital no tradicionales que se extienden más allá de las acciones, bonos y fondos mutuos tradicionales. Dichos activos suelen ser utilizados por inversores avanzados para diversificar su cartera..

La razón principal para invertir dinero en áreas alternativas es la posesión de ciertos activos que no «suben» de un lado a otro bajo la influencia de la atmósfera en el mercado de valores..

¿Qué es una inversión alternativa??

A pesar de su nombre, estas inversiones no son exóticas ni complicadas. Se agregan a las carteras de inversión para diversificar y se valoran porque su valor no está correlacionado con acciones y bonos. Le mostraremos 9 opciones de inversión alternativa, le diremos cómo funcionan y para qué inversores pueden ser de interés..

Los fondos de cobertura

inversiones alternativas

Un fondo de cobertura es algo así como los fondos mutuos de inversión máxima. Los fondos de cobertura toman dinero de los inversores y compran valores, como los fondos mutuos, pero el éxito de un fondo de cobertura se determina más por la habilidad del administrador que por trabajar en el mercado en su conjunto..

Beneficios:

• Como regla, están menos regulados y limitados que los fondos mutuos..
• Usualmente pueden comprar casi cualquier activo de inversión que quieran.
• A menudo son dirigidos por gerentes con estatus de superestrella en su dirección..
• Tradicionalmente diseñado para eliminar la correlación con los mercados comunes..

Desventajas

• Los inversores no siempre saben exactamente qué activos están en posesión del fondo..
• Los inversores a menudo tienen acceso limitado a los fondos..
• Puede ser bastante costoso: el modelo tradicional de fijación de precios de fondos de cobertura proporcionaba una tarifa anual del 2% + un beneficio del 20%.

¿Para quién es preferible esta opción?

Los fondos de cobertura están diseñados para inversores «complejos» que trabajan en una estrategia de inversión sofisticada. En la mayoría de los casos, para participar debe ser un inversor acreditado, lo que significa que debe tener un nivel mínimo de activos e ingresos..

metales preciosos

inversiones alternativas

Los metales preciosos como el oro o la plata no solo son una base hermosa para joyas y productos de prestigio. También pueden ser inversiones independientes..

Beneficios:

• Ampliamente considerado como una opción de seguro contra choques inflacionarios.
• No se correlaciona directamente con los mercados de valores y bonos..

Desventajas

• No hay forma de recibir dividendos ni de ninguna otra forma de obtener ganancias..
• En comparación con el mercado de valores, tienen bajos rendimientos a largo plazo.
• Puede ser muy costoso si desea almacenarlos (más tarifas altas).

¿Para quién es preferible esta opción?

Los metales preciosos son los más adecuados para los inversores que desean asegurar su posición en otras inversiones, especialmente durante un período de fuerte inflación..

Futuros

inversiones alternativas

Los futuros son contratos en los que compradores y vendedores acuerdan intercambiar un activo en el futuro a un precio específico. Los futuros a menudo se utilizan para cubrir (asegurar) otras inversiones si el inversor espera una reducción de precios en el futuro. También se pueden usar para reflexionar sobre las fluctuaciones futuras de los precios..

Beneficios:

• Puede actuar como una herramienta de seguro para sus otros activos..
• Los requisitos de crédito y margen significan que solo necesita hacer parte de su inversión.
• Mercado muy liquido.

Desventajas

• activos especulativos.
• Puede perder más dinero del que se invirtió originalmente.

¿Para quién es preferible esta opción?

Los futuros pueden ser utilizados por inversores que desean asegurar otras inversiones, así como por aquellos que esperan recibir ganancias especulativas..

Productos básicos

inversiones alternativas

Los productos básicos son productos como petróleo, gas, madera, carbón, soja, trigo, etc. Incluyen una amplia gama de materias primas y recursos naturales. Puede comprar materias primas de forma independiente o invertir en fondos que trabajen con ellas..

Beneficios:

• Es posible obtener muy buenos retornos..
• Buen seguro de inflación.
• Diversificado en comparación con otras clases de activos..

Desventajas

• Los artículos pueden ser muy volátiles..
• Llevan una amplia gama de riesgos asociados, entre otros, con los disturbios, la situación dentro del país y la moneda internacional..
• El administrador del fondo puede usar futuros especulativos.

¿Para quién es preferible esta opción?

Los inversores que buscan diversificación e inversiones alternativas en mercados no convencionales son buenos candidatos para invertir en materias primas..

La propiedad

inversiones alternativas

Los bienes inmuebles son terrenos y / o sus edificios. Desde el punto de vista de las inversiones, los bienes inmuebles se pueden comprar directamente o mediante diversos instrumentos de inversión, por ejemplo, fondos de inversión inmobiliaria.

Beneficios:

• Los bienes inmuebles pueden proporcionar flujo de efectivo a través de los ingresos por alquiler.
• El sector inmobiliario le permite hacer frente a los períodos de crecimiento inflacionario..

Desventajas

• Las propiedades individuales pueden caer dramáticamente.
• Los bienes inmuebles generalmente son más ilíquidos que otras opciones de inversión..

¿Para quién es preferible esta opción?

Dichos activos son adecuados para inversores que creen en la «salud» a largo plazo de los mercados inmobiliarios y buscan diversificar su cartera. Y los inversores que aún no tienen sus propios bienes inmuebles pueden beneficiarse aún más de la diversificación..

Coleccionar

inversiones alternativas

Los coleccionables son monedas raras, obras de arte, antigüedades o alcohol..

Beneficios:

• Puede satisfacer sus deseos y aspiraciones personales..
• El cobro, como regla, no tiene nada que ver con los mercados de acciones y bonos, por lo tanto, no se correlaciona con ellos..

Desventajas

• La adquisición de activos puede costar una gran comisión.
• El valor de algunos objetos coleccionables, como las monedas, puede estar limitado por el valor intrínseco de su metal..
• Puede ser ilíquido.
• Puede tener tasas impositivas sobre la venta más altas que los ingresos de cualquier otra opción de ganancias.

¿Para quién es preferible esta opción?

Dichas inversiones alternativas atraen a los coleccionistas que dan valor emocional a las obras de arte. Pero también pueden complementarlos tradicionalmente con sus carteras de inversión. Algunos coleccionables tienen precios realmente enormes..

Recaudación de fondos

inversiones alternativas

Las plataformas de crowdfunding permiten a los inversores poseer algunas de las nuevas empresas jóvenes. Mientras que antes, las empresas jóvenes podían recibir financiación solo de los «inversores británicos» o capitalistas de riesgo, ahora pueden recaudar dinero de cualquier fuente.

Beneficios:

• En el futuro, una startup puede tener enormes ganancias. Especialmente si la empresa sale a bolsa.
• Crowdfunding permite que absolutamente cualquier inversor tenga acceso a empresas jóvenes.
• La mayoría de las plataformas tienen un extenso menú de diferentes opciones de inversión..

Desventajas

• El inicio puede ser muy arriesgado: el inversor corre el riesgo de perder todas sus inversiones.
• Aproximadamente la mitad de todas las startups fallan durante los primeros cuatro años de operación.

¿Para quién es preferible esta opción?

Las inversiones alternativas en plataformas de crowdfunding son una buena opción para los inversores que buscan acceso a nuevas empresas que planean desarrollar y lanzar un producto que satisfaga sus valores e intereses..

Capital de riesgo

inversiones alternativas

Las empresas de capital de riesgo (fondos de capital de riesgo) son una versión un poco avanzada de las plataformas de crowdfunding. Los líderes de tales empresas recaudan dinero de los inversores y los invierten en empresas en diferentes etapas de actividad..

Beneficios:

• Los gerentes profesionales son más efectivos cuando se trata de encontrar compañías jóvenes prometedoras.
• Estas son inversiones alternativas que pueden proporcionar rendimientos más altos que otras clases de activos..

Desventajas

• Puede ser difícil acceder a empresas de capital de riesgo (VC) de alto nivel con altos requisitos de inversión.
• Invertir en startups es inherentemente riesgoso y volátil..
• Los fondos generalmente trabajan con inversionistas que tienen un gran capital personal.

¿Para quién es preferible esta opción?

Los fondos de capital de riesgo son una opción para inversores experimentados que pueden hacer frente no solo a capital altamente rentable, sino también a capital de alto riesgo.

Capital privado

inversiones alternativas

Invertir en acciones privadas significa comprar acciones en empresas que no cotizan en bolsas públicas. Esta puede ser una opción interesante para participar en el desarrollo de una nueva empresa..

Beneficios:

• Puede ofrecer un potencial de alto rendimiento, especialmente si la empresa finalmente se hace pública durante la OPV.
• Las empresas privadas no necesitan divulgar su desempeño al público..

Desventajas

• Inversión de alto riesgo..
• El éxito puede requerir años de inversión..

¿Para quién es preferible esta opción?

El capital privado es adecuado para inversores que desean asumir riesgos adicionales a cambio de rendimientos potencialmente altos. También es una opción adecuada para quienes pueden permitirse cumplir con obligaciones de inversión a largo plazo..

A pesar de que el enfoque de las publicaciones financieras se centra en acciones y bonos, existen muchas rutas de inversión alternativas en el mundo. La mayoría de ellos ofrecen esquemas comerciales que no se correlacionan con los mercados tradicionales, y cada uno también tiene una serie de ventajas y desventajas..

Artículos similares
Calificar artículo
( No ratings yet )
Compartir con amigos
Recomendaciones y consejos en cualquier área de la vida
Añadir un comentario

Al hacer clic en el botón "Enviar comentario", doy mi consentimiento para el procesamiento de datos personales y acepto la política de privacidad