¿Qué son los fondos ETF? – Ventajas y desventajas.

Un ETF es un fondo que cotiza en bolsa. La interpretación literal de esta abreviatura simplifica la comprensión de la estructura básica y la definición de los ETF: son simplemente fondos que se negocian en bolsas, por ejemplo, en la Bolsa de Nueva York e incluyen un cierto conjunto de activos.

Para encontrar el mejor ETF y comprender realmente qué son los fondos de ETF, debe comprender las características de las inversiones de alta calidad, la relación del mercado y las inversiones de ETF, las desventajas y ventajas de los ETF, especialmente si los compara con fondos mutuos.

Cómo funcionan los ETF

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Los fondos negociados en bolsa están disponibles para su compra o venta en cualquier momento cuando el mercado de valores está abierto (a diferencia de los fondos mutuos). Cada ETF tiene su propio símbolo (ticker), como acciones. Por ejemplo, el fondo SDPR S&P 500 tiene un ticker – ESPÍA o el fondo PowerShares QQQ tiene un ticker – QQQQ.

Cuando compra un ETF, invierte en un fondo que puede contener cientos de valores diferentes. Si invierte en un fondo SDPR S&P 500, luego invierte en acciones de empresas estadounidenses con una gran capitalización incluida en el índice S&P 500. Si invierte en el fondo PowerShares QQQ, invierte en acciones de compañías de alta tecnología (Apple, Microsoft, Google, etc.).

La cantidad de fondos ETF es mucho mayor de lo que mencionamos en el párrafo anterior, por lo que tiene la oportunidad de invertir en el sector particular de la economía que considera más prometedor. Este podría ser un ETF vinculado al sector de la construcción o acciones de empresas chinas..

En parte debido al complejo mecanismo en el que las acciones son compradas y vendidas por «participantes autorizados», el precio del mercado ETF se mantiene de acuerdo con el valor de los valores subyacentes. Los participantes autorizados suelen ser inversores institucionales..

Invertir en ETF

Cualquier persona con una cuenta de corretaje puede comprar o vender ETF en el mercado abierto. A diferencia de los fondos mutuos, que a menudo tienen un monto mínimo fijo para la inversión, la compra mínima para ETF es el precio actual de una acción de este fondo. Para comprar ETF, puede decirle a su broker ETF que desea comprar o elegir usted mismo en el sitio de su compañía de corretaje. El monto a pagar es el precio de mercado actual del fondo multiplicado por el número de acciones que planea comprar, más cualquier deducción, por ejemplo, comisiones.

Beneficios de ETF

Los fondos negociados en bolsa tienen muchas ventajas. Éstos son algunos de ellos:

Comercio todo el día. Este enfoque es extremadamente útil y beneficioso si el mercado está en rápido crecimiento o declive..

Bajo costo: algunos ETF cuestan solo 0.03% por año.

Diversas oportunidades de inversión: los ETF se pueden comprar en casi cualquier clase de activo, moneda o producto del mundo.

 Propiedad fiscal. Por lo general, no tendrá ganancias de capital gravables en ETF hasta que lo venda, a diferencia de los fondos de inversión que transfieren ganancias gravables a los accionistas.

Desventajas de ETF

A pesar de las muchas ventajas atractivas, estos fondos tienen una serie de desventajas. Aquí están los más problemáticos:

Comisiones comerciales. A pesar de las bajas tarifas de los ETF, es posible que deba pagar una comisión más alta por su compra. En algunos casos, esto hace que los ETF sean más caros que los fondos mutuos sin carga..

Errores de seguimiento No hay garantía de que los ETF rastreen con precisión sus carteras subyacentes..

Sobrecomercio. Las propiedades comerciales flexibles de los ETF en realidad pueden permitir que los inversores realicen un comercio excesivo, es decir, que operen fuera de los límites de los fondos disponibles, y esto conduce a un bajo rendimiento.

En muchos casos, las ventajas de los ETF superan las desventajas, especialmente en comparación con los fondos mutuos, pero cada inversor individual debe asumir de forma independiente la búsqueda de las mejores inversiones..

Cómo ganar dinero usando ETF

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Los ETF cubren casi todos los tipos de inversiones disponibles, por lo que hay muchas maneras de ganar dinero con ellos. Si su objetivo de inversión es construir capital, entonces para obtener ganancias debe cumplir con el principio de «comprar barato, vender caro», como es el caso de las acciones.

Por ejemplo, si compra un ETF que rastrea el índice S&P 500, puede mantenerlo hasta que alcance su precio objetivo y luego venderlo. Al igual que con las acciones, pagará impuestos sobre ganancias de capital y ganancias.

Si es un inversor orientado a los ingresos, es posible que nunca tenga que vender su ETF para obtener ganancias. Los fondos negociados en bolsa que se centran en pagar ingresos generalmente compran bonos y otras inversiones que generan intereses y luego transfieren los pagos a los tenedores de ETF.



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