¿Qué son los ETF y por qué necesita comprarlos?

Un ETF es un fondo negociado en bolsa cuyas acciones se negocian en una bolsa de valores. Se compran o venden de la misma manera que otros valores en el mercado de valores..

Un ETF consiste en acciones en varias compañías. Al comprar una acción de ETF, invierte en los valores de todas las empresas de un país o industria al mismo tiempo.

estructura etf

Se garantiza que la estructura de activos de cada ETF repita la estructura y la dinámica del índice bursátil al que está vinculado. por ejemplo, Acciones de ETF de empresas rusas (FXRL), muestra la dinámica del índice Moscow Exchange (RTS) y ETF de acciones de EE. UU. (FXUS) repite la dinámica del índice MSCI USA.

La tasa de ETF es menos volátil que la de las acciones individuales debido a la amplia diversificación: el retiro de algunas empresas en la canasta se ve compensado por el crecimiento de otras.

¿Cuánto cuesta un ETF?


En la bolsa de valores de Moscú ETF puede comprar de 500 a 5,000 rublos. Precio promedio – 1,500 – 3,000 rublos.

Ejemplos de precios:

  • Acciones de precio de ETF de empresas rusas
  • Precio ETF Acciones de la empresa estadounidense
  • Acciones de precio de ETF de empresas chinas

El precio de un ETF es la suma de las acciones que se incluyen en él (tamaño total del fondo) dividido por el número de valores emitidos. Cuando crecen, el fondo sube de precio, cuando caen, se vuelve más barato..

Rentabilidad de ETF: ¿Cuánto puede ganar?


1. ETF con acciones de empresas estadounidenses (FXUS)

ETF usa

  • Precio 1 de enero de 2014 = 1 109 ?
  • Precio 1 de enero de 2019 = 3,135 ?
  • Rendimiento a cinco años = 182,69%
  • Si invirtieran 100 mil rublos, habrían ganado +182 690 rublos

FXUS: una oportunidad para invertir en la economía estadounidense. Este ETF duplica el índice MSCI USA, que cubre aproximadamente el 85% del mercado de valores de EE. UU. El fondo tiene 557 empresas, las más grandes: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson.&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.

2. ETF con acciones de empresas chinas (FXCN)

etf china

  • Precio 1 de enero de 2014 = 1,042 ?
  • Precio 1 de enero de 2019 = 2,576 ?
  • Rendimiento a cinco años = 147.22%
  • Si invirtieran 100 mil rublos, habrían ganado +147 220 rublos

Este fondo repite el índice MSCI China. Incluye 186 empresas. Los principales actores son los gigantes chinos de los servicios de telecomunicaciones, finanzas e información: China Mobile, Bank of China, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. ETF de acciones japonesas (FXJP)

etf japón

  • Precio 1 de enero de 2014 = 1004 ?
  • Precio 1 de enero de 2019 = 2,300 ?
  • Rendimiento a cinco años = 129.08%
  • Si invirtieran 100 mil rublos, habrían ganado +129,080 rublos

FXJP incluye más de 300 de las compañías japonesas más grandes y estables. Aspectos destacados: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. ETF con acciones de empresas alemanas (FXDE)

etf alemania

  • Precio 1 de enero de 2014 = 1,145 ?
  • Precio 1 de enero de 2019 = 1 988 ?
  • Rendimiento a cinco años = 73.62%
  • Si invirtieran 100 mil rublos, habrían ganado +73,620 rublos

FXDE es un fondo que ofrece invertir en la economía alemana. La cartera de 49 empresas, incluidos muchos líderes en su campo: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. ETF con acciones de empresas rusas (FXRL)

etf rusia

  • Precio 1 de enero de 2017 = 1 933 ?
  • Precio 1 de enero de 2019 = 2,394 ?
  • Rentabilidad por dos años = 23.85%
  • Si invirtieran 100 mil rublos, habrían ganado +23 850 rublos

FXRL es un fondo bursátil que repite la dinámica del Índice de Intercambio de Moscú (RTS). Se compone de valores de 40 empresas, incluidos Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit y X5 Retail Group.

¿Debo comprar ETF y para quién son adecuados?


Los ETF son comprados por inversores novatos que no quieren correr riesgos.. Esta herramienta le permite invertir poco dinero en grandes empresas. Si compra las mismas acciones directamente, necesita invertir más.

Anatoly Mironov, Jefe de Asesoría Legal para Entidades Legales, Hedge Fund KHRSV LTD explica: “Al comprar ETF en el Índice de Intercambio de Moscú (FXRL), el inversor distribuye el monto de las inversiones entre 40 acciones de emisores rusos: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft y otros. Al mismo tiempo, el precio de este ETF es de solo 2.848 rublos (a partir del 1 de octubre de 2019), y si el inversor decide elaborar una cartera de inversiones que repita la estructura FXRL, debe pagar mucho más dinero «..

etf o stock

«ETF es adecuado para inversores principiantes que no están familiarizados con las historias subjetivas de las empresas. Pero no olvide que los ETF no generarán ingresos en un mercado en caída, porque esencialmente repite la dinámica del mercado en sí.«- dice Anatoly Mironov.

Cuál es mejor elegir: acciones / bonos o ETF


En comparación con los bonos y las acciones, los ETF parecen una inversión más segura. El fondo cubre varias docenas de compañías y, por lo tanto, sigue el mercado. Y a la larga, los mercados siempre crecen.

Al invertir en acciones o bonos, debe administrar su cartera usted mismo: comprar y vender activos, controlar su relación, controlar los riesgos. Es más difícil, pero el beneficio potencial puede ser mayor que el del ETF.

En una palabra:

  • Acciones y bonos. Para un inversionista experimentado que está listo para evaluar empresas y administrar una cartera por sí mismo.
  • ETF Para un principiante que quiere proteger el dinero de la inflación o obtener ganancias no superiores al mercado (10-12% por año).

Cuál es mejor elegir: fondo mutuo o ETF


Los fondos mutuos (ETF) y los ETF son instrumentos de inversión colectiva. Cada inversor decide por sí mismo qué opción es más rentable y conveniente para él, en función del apetito por el riesgo, el volumen de inversiones y el grado de participación en la gestión de inversiones. Por lo tanto, elígete y te mostraremos en qué se diferencian.

pif o etf

Un fondo mutuo es adecuado para aquellos que no desean abrir un IMS o una cuenta de corretaje, y que aún no pueden invertir en valores extranjeros (funcionarios públicos). En otros casos, ETF tiene mejores condiciones para un inversor privado..

¿Los ETF pagan dividendos?


Para algunas acciones de ETF, se pagan dividendos. Cada fondo elige cómo deshacerse de ellos: dárselo a sus accionistas o reinvertirlo en el índice subyacente. Principio de distribución de dividendos Fundación indica en su política. Estas condiciones rara vez cambian..

Dividendos de ETF

Los ETF rusos administran dividendos de diferentes maneras, pero básicamente reinvierten y no los transfieren a sus inversores..

Impuestos ETF


En Rusia, las personas residentes pagan el 13% sobre los ingresos del impuesto sobre la renta personal. El impuesto sobre la renta personal no debe considerarse a partir del precio de venta, sino de los ingresos, es decir, de la diferencia entre el precio de venta y el precio de compra, más el monto de las comisiones. Las inversiones en ETF se gravan de la misma manera que en otros valores.

El impuesto se aplicará cuando haya vendido el ETF, pero si ha tenido valores durante más de 3 años, entonces no necesita pagar impuestos.

El agente de impuestos es un corredor, es decir, envía deducciones al servicio de impuestos. Y el inversor después de la venta de acciones recibe en su cuenta un monto del cual ya se ha tomado el porcentaje necesario.

Conclusión: Pros y contras de ETF


  • ETF es un activo con un umbral de entrada bajo y baja volatilidad. Con él, un inversor con inversiones modestas cubrirá varios sectores de la economía. El fondo tiene compañías en las que el precio de 1 acción puede ser mayor que el capital total del inversor.
  • En comparación con los fondos mutuos, los ETF son más rentables y más convenientes: se pueden vender o comprar rápidamente con comisiones más bajas..
  • Un ETF no puede dar una ganancia por encima del mercado, como las acciones, porque repite la dinámica del mercado.
  • Básicamente, el ETF no paga dividendos, pero los reinvierte nuevamente en el activo subyacente. En este sentido, el inversor no tiene flujo de caja adicional..
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