Tipos de inversiones: sus ventajas y desventajas en la diversificación

Seguramente sabe cómo la diversificación hace que sus inversiones sean más seguras, reduce el impacto negativo de la volatilidad y aumenta las ganancias. Una cartera diversificada consta de varios activos (a menudo de diferentes sectores industriales y de la industria) y no depende directamente del estado de ninguno de ellos. También incluye varios tipos de inversiones: acciones, bonos, bienes raíces, metales, recursos naturales, monedas, etc..

Debido a los detalles, algunos tipos de inversiones son más riesgosos que otros. Por ejemplo, los bonos son tradicionalmente estables, pero no rinden tan altos rendimientos a largas distancias como las acciones. Pero el accionista tiene que experimentar constantemente los altibajos del valor..

Veamos algunos tipos de inversiones individualmente y expliquemos los pros y los contras de cada.

Cepo

Técnicamente, la propiedad de acciones es propiedad de la parte de la compañía que las emitió. Para aquellos que recién comienzan o desean comenzar a invertir en acciones (y no solo) es necesario encuentre un corredor confiable en línea. Dado que es imposible negociar acciones independientemente sin él. Busque una plataforma conveniente y no se olvide de la educación continua. Sin seminarios, investigación, programas educativos y clases magistrales, es difícil e imprudente contar con buenas ganancias en el futuro..

Beneficios de invertir en acciones:

• Usted es uno de los propietarios de la empresa..
• Comprar acciones es una oportunidad para superar la inflación varias veces.
• Las acciones son uno de los instrumentos de inversión clásicos más rentables..
• El comercio de acciones es simple: solo tiene una computadora, Internet y conocimiento.
• Las existencias son una fuente de ingresos pasivos..
• Posibilidad de recibir dividendos..

Desventajas de invertir en acciones:

• Comprar acciones siempre es arriesgado: no hay garantía de reembolso.
• El valor de los activos individuales está en constante crecimiento y caída, y para la observación tranquila de tales saltos necesita buenos nervios (o confianza, confirmada por el conocimiento y la experiencia).

Cautiverio

Los tipos de inversión ciertamente no pueden prescindir de los bonos. En términos generales, los bonos son similares a los préstamos. Solo estos préstamos son emitidos por usted. Cuando compra, debe transferir dinero al gobierno, compañía o entidad legal que emite los bonos. A cambio de esto, durante la tenencia de los bonos, recibe intereses o pagos de cupones..
Los bonos no son tan volátiles como las acciones, pero proporcionan menos ganancias a largo plazo. Además, son inferiores en seguridad a las cuentas de ahorro bancarias. El punto de referencia para evaluar los bonos es el nivel de riesgo. En consecuencia, cuanto menor sea la calificación de confiabilidad de un activo, mayor será el porcentaje que paga en compensación por el riesgo..

Beneficios de invertir en bonos:

• El precio de los activos no fluctúa tanto como las existencias..
• Es posible encontrar bonos que brinden ingresos a un nivel relativamente estable.

Desventajas de invertir en bonos:

• A la larga, no proporcionan rendimientos tan altos como las existencias..
• Los bonos se deprecian con el aumento de las tasas de interés.
• Los rendimientos de los bonos dependen en gran medida de la inflación. Si obtiene un rendimiento del 3% en el bono y en este momento la tasa de inflación ha aumentado al 4%, entonces, de hecho, su rendimiento será -1%.

Fondos de inversión y ETF

Los fondos de inversión y de inversión son excelentes tipos de inversiones para la diversificación y el equilibrio de la cartera de inversiones. Los activos se adquieren fácil y rápidamente de la compañía emisora ​​en línea. Los fondos agrupan el dinero de muchos inversores y los utilizan para invertir de acuerdo con su propia estrategia. Se invierten en acciones, bonos, bienes raíces, divisas y otras áreas..

El comercio y la revaluación de los ETF tienen lugar durante todo el día, y los fondos mutuos al finalizar. Los fondos mutuos ofrecen a los inversores la opción de participación activa o pasiva en el comercio. Y ya escribimos sobre los pros y los contras de ETF aquí y aquí.

Beneficios de invertir en ETF y fondos mutuos:

• Este tipo de activo respalda bien los principios de diversificación y cubre ampliamente el mercado..
• Los ETF tienen un umbral de entrada bajo, son lo suficientemente baratos en relación con, por ejemplo, algunas acciones.

Desventajas de invertir en ETF y fondos mutuos:

• El nivel de riesgo de un fondo depende de las inversiones que haya elegido su fondo..
• Es difícil investigar, rastrear y comparar fondos entre ellos, ya que a menudo revelan solo el patrimonio neto de sus activos. Baja transparencia.

Fondos internacionales

Invertir en acciones o bonos individuales emitidos por emisores extranjeros no es tan fácil, en términos de disponibilidad, como en acciones rusas. Pero para una diversificación generalizada, se pueden considerar opciones con fondos que cubren los mercados mundiales. Por ejemplo, el Fondo del Índice Mundial Total de Acciones de Vargard. Si está interesado en invertir en las economías de regiones o países individuales, existen fondos como el Fondo Asia Pacífico o el Fondo Fidelity Emerging Markets. La mayoría de los inversores deben buscar oportunidades de inversión internacional cuando piensan en diversificar sus activos..

Ventajas de invertir en fondos internacionales:

• Al invertir fuera de la Federación de Rusia, descubre una serie de oportunidades prometedoras..
• Hace que la cartera sea menos dependiente de la volatilidad de los mercados locales, por lo tanto, la hace más estable.

Desventajas de invertir en fondos internacionales:

• El valor del fondo o de todo el mercado en el que invirtió puede depender de la situación política del país..
• Muchos países extranjeros usan estándares de informes diferentes al ruso, lo que potencialmente complica el trabajo..

Préstamos P2P (préstamos de persona a persona)

Si desea prestar dinero a alguien interesado, entonces tiene acceso directo a los servicios de préstamo P2P. En pocas palabras, P2P es como pedir prestados 1,000 rublos a un vecino y tomar un porcentaje de él para eso, solo en línea. El préstamo P2P no es una herramienta de inversión clásica y estándar, sin embargo, también tiene derecho a entrar en los tipos de inversiones para diversificar la cartera. Los préstamos a otras personas a través de portales de Internet son una forma de complementar sus inversiones, dado que esta área ahora se está desarrollando activamente en Rusia.

Las ventajas de invertir a través de préstamos P2P:

• Usted mismo decide a quién otorgar un préstamo, qué porcentaje y por cuánto tiempo.
• Puede distribuir capital de préstamo entre diferentes prestamistas.
• No requiere conocimiento especial.

Desventajas de invertir P2P – préstamos:

• Ahora no hay suficiente información para evaluar fundamentalmente la respuesta de tales inversiones a los principales cambios económicos..
• Baja confiabilidad y mala regulación de los servicios P2P.
• Las personas con historial de crédito malo o ausente suelen pedir dinero prestado para dichos servicios..

Opciones

Una opción es un contrato y una garantía. Otorga el derecho (no obligación) de comprar o vender el activo especificado a un precio previamente determinado por un período específico. De mayor valor son las opciones sobre acciones, acciones y divisas. Las opciones se compran y venden en el mercado de valores..

Beneficios de las opciones:

• A veces, dichos activos pueden generar un rendimiento del 100% o más debido al buen apalancamiento.
• Puede vender opciones contra acciones que ya posee, aumentando así las ganancias.

Desventajas de las opciones:

• Selección y análisis de opciones: un procedimiento complejo que se ofrece mejor a los inversores con amplia experiencia..
• Algunos tipos de opciones son tan riesgosas que pueden conducir a una pérdida de inversión..

Futuros

Un contrato de futuros es un acuerdo y una obligación de comprar o vender un producto, instrumento financiero o valor a un precio específico en una fecha específica. Si decide especular sobre el comercio de futuros, debe prestar atención a los productos, acciones, bonos del tesoro, monedas, etc..

Beneficios futuros:

• Futuros: apalancamiento de la inversión, por lo tanto, adecuado para invertir pequeñas cantidades.
• Los futuros se consideran muy líquidos y le permiten realizar rápidamente pedidos de compra y venta..
• Tales contratos son adecuados para cubrir pérdidas en un mercado inestable..

Desventajas de futuros:

• Adecuado para inversores experimentados..
• Esta es una inversión de muy alto riesgo..

Diversificar

Ahora, para un inversor común, no hay dificultad en diversificar una cartera utilizando herramientas en línea. Hay muchas opciones y alternativas adecuadas tanto para estrategias agresivas como pasivas..

Cuando planifique la asignación de activos, asegúrese de realizar un estudio bastante profundo del mercado y las inversiones específicas y recurrir a socios confiables. Los mejores corredores en línea ofrecen un fuerte soporte al cliente, comisiones razonables y muchos consejos, tanto para inversores principiantes como experimentados..

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